投資組合的方差和標(biāo)準(zhǔn)差對于投資風(fēng)險(xiǎn)的控制非常重要。方差的計(jì)算公式涉及每種資產(chǎn)的權(quán)重、方差和標(biāo)準(zhǔn)差，還考慮了不同資產(chǎn)之間的關(guān)系。標(biāo)準(zhǔn)差的計(jì)算公式則只考慮了不同資產(chǎn)的權(quán)重和標(biāo)準(zhǔn)差，因?yàn)椴煌善钡耐顿Y組合可以減低風(fēng)險(xiǎn)，但是不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。相關(guān)性分析也是投資組合的重要考量因素之一，投資者可以通過分析不同投資標(biāo)的之間的相關(guān)性，以便選擇比較分散的投資組合。此外，根據(jù)自己的投資類型和目標(biāo)，投資者可從冒險(xiǎn)進(jìn)取型、穩(wěn)中求進(jìn)型和保守安全型三種基金模式中選擇最適合的投資組合。