我無法查看您的具體賬戶信息和交易記錄，因此也無法給出具體的解釋。但建議您確認一下以下幾點：

1. 是否考慮到手續(xù)費和其他費用的扣除，例如申購費、贖回費等。 2. 是否確認過收益盈虧的計算方式，不同基金公司可能存在不同的計算方法，詳情可以咨詢基金公司或銀行工作人員。 3. 是否有其他投資產(chǎn)生的虧損，導致總資產(chǎn)少于您的期望收益。

如果仍有疑問，建議您咨詢支付寶或基金公司的客服，或到銀行柜臺進行咨詢。