對于場外定期申贖A類基金，存在一個封閉期（一般是3個月或6個月），到期后可以按照凈值進(jìn)行贖回。這類基金通常在銀行銷售，也有在證券公司代售。當(dāng)約定收益率高于同期銀行理財產(chǎn)品利息時，常需要進(jìn)行配售，而當(dāng)約定收益率低于同期銀行理財收益率時，就會遭遇凈贖回。

而場內(nèi)交易的有期限A類基金則參考交易價格=約定收益率÷同期AA至AAA級信用債到期收益率凈值-1元。由于期限和收益是確定的，因此這類基金的價格波動很小，適合買入持有到期的投資者。到期時，有分級期限和循環(huán)分級的分級基金的A、B份額都會按照凈值折算為母基金。