在購買基金之前，投資人需要認(rèn)真閱讀有關(guān)基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規(guī)則等文件，各基金銷售網(wǎng)點應(yīng)備有上述文件以備投資人隨時查閱。個人投資者要攜帶代理行借記卡、有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機(jī)構(gòu)投資者則需要帶上營業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證或登記注冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復(fù)印件、授權(quán)委托書、經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件。準(zhǔn)備好資料后，客戶在銀行的柜臺網(wǎng)點填寫基金業(yè)務(wù)申請表格并領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí)，個人投資者還要領(lǐng)取基金交易卡，兩天后可以到柜臺領(lǐng)取業(yè)務(wù)確認(rèn)書。在領(lǐng)取業(yè)務(wù)確認(rèn)書后，投資者就可以從事基金的購買和贖回。

購買方式可選擇定投，不論市場如何波動，都會每月以不同凈值買入固定金額的基金，這樣就自動形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式，使平均成本處于市場的中等水平。定投業(yè)務(wù)普遍的起點是100～300元，大大降低了投資門檻，給小額投資者提供了方便，適合廣大的工薪階層。定投可以隨時暫停、終止或恢復(fù)扣款，解約也不會征收罰息，可以在市場風(fēng)險中從容進(jìn)退，保證了投資者可以根據(jù)自己的判斷及時地對自己的投資進(jìn)行調(diào)整，增加投資的安全性。

贖回方式是攜帶開戶行的借記卡和基金交易卡，通過提交交易申請單在柜面受理后等待5天資金到賬。撤回方式是在交易當(dāng)天的15點之前攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在柜面填寫交易申請表格并注明撤消交易。如果在15點以后，部分銀行則可以按照當(dāng)天牌價進(jìn)行預(yù)約交易，在第二個工作日進(jìn)行交易?？梢栽诰W(wǎng)上進(jìn)行基金交易操作，幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持。