1. 選擇網(wǎng)絡(luò)券商開戶。中國居民可以選擇在線證券公司購買，由于這些美國證券公司利用計(jì)算機(jī)技術(shù)通過互聯(lián)網(wǎng)訂購交易，可以提供比傳統(tǒng)證券經(jīng)紀(jì)公司更便宜的折扣價(jià)格。

2. 提供身份證明，具體包括中國大陸居民身份證或護(hù)照，以及居住證明（可以用水、電、煤賬單不能融資炒股，而保證金賬戶可以融資炒股，允許日內(nèi)交易和期權(quán)投資，但開戶資金門檻高于現(xiàn)金賬戶。

4. 選擇投資者身份。大多數(shù)投資者不是金融從業(yè)者，不需要選擇專業(yè)投資者。

5. 交稅。中國投資者開戶時(shí)無需繳納資本利得稅，只需要填寫W-8Ben表，說明自己的國籍身份，就可以免稅。

6. 開通賬號(hào)。開戶表格發(fā)送一到兩周后，客戶可以收到開戶通知和具體的賬戶信息。通常需要30-45天才能投入資金。

7. 交換外匯并匯入交易賬戶。中國大陸居民允許個(gè)人兌換外匯，并可以憑身份證到銀行辦理，但在交換外匯時(shí)，股票投資不能寫作，因?yàn)槿嗣駧拍壳爸辉谫Q(mào)易項(xiàng)目下開放自由兌換，資本項(xiàng)目下的自由兌換尚未開放。