投資者需要了解分級基金的開通條件，包括名下日均證券類資產(chǎn)不低于30萬，其中證券類資產(chǎn)包括該投資者名義開立的證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)。此外，個人及一般機構(gòu)投資者需要攜帶有效身份證明文件，至營業(yè)部現(xiàn)場臨柜以書面方式簽署《分級基金投資風險揭示書》。