基金收益是指基金贖回當(dāng)日的凈值乘以基金申購(gòu)的股票數(shù)量，再減去贖回時(shí)的手續(xù)費(fèi)和申購(gòu)時(shí)投入的資金。具體計(jì)算方式為：基金收益=基金凈值×申購(gòu)股票數(shù)量×(1-贖回率) - 投資成本。

基金份額的計(jì)算公式為：基金份額=基金投資額×(1-指數(shù)基金認(rèn)購(gòu)率)/指數(shù)基金認(rèn)購(gòu)日凈值+基金利息。

基金的投資收益率通常取決于基金的凈值增長(zhǎng)率和分紅率。但需要注意的是，簡(jiǎn)單的收益率數(shù)字可能不能完全反映基金業(yè)績(jī)的真實(shí)情況。因此，投資者應(yīng)該綜合考慮基金的投資策略、管理層能力、風(fēng)險(xiǎn)等因素，進(jìn)行合理的投資決策。